المسؤولية الجزائية للبنك عن جنحة تبييض الاموال
Loading...
Date
2013-03-19
Authors
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
جامعة مولود معمري
Abstract
الجزائر وعلى غرار بقية دول العالم قد تأثرت بظاهرة تبيض الأموال، وباعتبار أن الدولة
الجزائرية قد صادقت على مختلف الاتفاقيات الدولية التي عالجت ظاهرة تبيض الأموال ابتداء من
اتفاقية فيينا المتعلقة بمكافحة الاتجار غير الشرعي بالمخدرات والمؤثرات العقلية، كان عليها إعداد
تشريع قانوني بداخل منظومتها التشريعية من شانها محاربة ظاهرة تبيض الأموال على الصعيد
الداخلي والخارجي، إلا أن الإشكال المطروح في هذا الصدد انه لم يعد الحديث فحسب على الأساليب
التقليدية المعروفة لظاهرة تبيض الأموال، وإنما الحديث أصبح ينصب على عملية تبيض الأموال عبر
البنوك والمؤسسات المختلفة، سيما وأن هته الأخيرة ومع التطور التكنولوجي الذي عرفه العالم
أصبحت تقدم خدمات متعددة قد يلجاء إليها المبيضون ويستعملونها في عملية تبيض أموالهم القذرة
وعلى سبيل المثال خدمات البنك عبر الانترنت والتي تسمح للمبيض التصرف في حسابات بنكية عبر
الانترنت دون التمكن حتى من معرفة مكان تواجده أصلا وخفية عن الجهات المختصة في محاربة
ظاهرة تبيض الأموال. هذا الأمر دفع بنا إلى معالجة هذه المسالة سيما وأن الجزائر وفي الآونة
الأخيرة عرفت ظهور عدة بنوك منها العامة والخاصة، الأجنبية والمحلية، وإن قلة الرقابة عليها
أو التهاون في مراقبتها قد يؤدي إلى استعمال قناواتها في عملية تبيض الأموال، بحيث تطرقنا في
نقطة أولى إلى مفهوم عملية تبيض الأموال وعلاقتها بالمؤسسة البنكية والأساليب التي يمكن استعمالها
في تبيض الأموال، وفي نقطة ثانية تطرقنا إلى الآثار التي رتبها المشرع الجزائري في حالة ثبوت
تورط البنك كمؤسسة مالية في عملية تبيض الأموال.
Résume
L’Algérie comme tous les pays existant dans le monde a été touché par le phénomène
de blanchiment d’argent sal et vu que l’Etat algérien à ratifier les conventions internationales
ayant traité le suj, il été dans l’obligation d’élaboré un arsenal juridique efficace à fin de pare
à ce phénomène. Mais le problème qui se pose dans ce contexte en parle de plus au moine de
blanchiment traditionnel mais le blanchiment par l’intermédiaire des bancs surtout que celleci
offre pas mal de services que les criminels peuvent utilisés dans leur sale besogne en
agissant sur leur compte à tout moment et sans que personne ne sache ou il se trouve
physiquement surtout via internet.
Ce problème nous a poussé à traité ce sujet d’abord la définition du blanchiment
d’argent et l’utilisation des bancs comme moyen de blanchiment en premier point, et la
responsabilité de celle-ci si est t’il prouvé qu’elle est mêle à ce trafic
Description
136 F. : 30 cm.(+CD)
Keywords
المسؤولية الجزائية, تبييض الاموال, البنك, جريمة المصدر
Citation
قانون المسؤولية المهنية