التعاون الدولي و دور البنوك في مكافحة جريمة تبييض الأموال

Loading...
Thumbnail Image

Date

2017-09-26

Journal Title

Journal ISSN

Volume Title

Publisher

جامعة مولود معمري

Abstract

تعد جريمة تبييض الأموال من أخطر الجرائم الحديثة لإرتباطها بالأموال، ولم يتم تأصيل البنيان القانوني لهذه الجريمة إلا عن طريق إبرام إتفاقيات دولية، أولها إتفاقية الامم المتحدة لمكافحة الاتجار غير المشروع في المخدرات والمؤثرات العقلية، الموقعة بفيينا في 20 ديسمبر 1988، والتشريع النموذجي للأمم المتحدة لمكافحة تبييض الأموال لسنة 1995، وإتفاقية الأمم المتحدة لقمع تمويل الإرهاب لسنة 1999، وإتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الجريمة المنظمة لسنة 2000 "إتفاقية باليرمو"، وإتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الفساد لسنة 2003 "اتفاقية فيينا. كما تجسدت تلك المكافحة كذلك عن طريق مؤسسات دولية أنشأت لهذا الغرض كلجنة العمل المالي الدولي، وتوصيات لجنة بازل للرقابة المصرفية 1988، ومجموعة إيجموند لوحدات المعلومات المالية سنة 1995، والمنظمة الدولية للشرطة الجنائية. وبما أن تبييض الاموال جريمة مالية بحتة فإن البنوك مسرحا لها، مما دفع بالمجتمع الدولي الى اقرار مبادئ وقواعد تخضع لها البنوك، الغاية منها الحيلولة دون تحقيق النتيجة وهي إضفاء الصفة الشرعية للمال محل التبييض، ومن ثم سهولة إستعماله في الإقتصاد الرسمي للدولة . وهو الأمر الذي دفع بالدول في إطار التزاماتها القانونية إلى وضع قوانبن وطنية وأنظمة بنكية، وأجهزة تعمل على تجسيد منع إستعمال البنوك في جرائم تبييض الأموال . Le blanchiment d’argent est considéré comme l’un des plus graves crimes de notre temps, car cela est lié aux fonds, et que l’ancrage juridique pour palier à ce fléau transnational n’a débuté qu’après un effort concerté et ce, grâce à la conclusion d’accords internationaux, en premier lieu, la Convention des Nations Unies contre le commerce illicite de stupéfiants, drogues et de substances psychotropes(Vienne ;1988),le modèle juridique pour la lutte contre le blanchiment d’argent de 1995, la Convention pour l’interdiction de financer le terrorisme de 1999, la Convention pour la lutte contre la criminalité transnationale de 2000 , et la Convention pour la lutte contre la corruption de 2003 « La Convention de Vienne ». La lutte contre le blanchiment d’argent a été incarnée, également, par des organismes crée à cet effet, tels que le groupe de travail International d’Action financière, les recommandations du Comité Bazal pour le contrôle des transactions financières(1988), le groupe relatif aux unités de recherches financières(1995) et l’Organisation Internationale de la Police Pénale. Tant que le blanchiment d’argent est un crime purement financier, les banques sont les plus mieux concernés par ce genre de malversations, ce qui a conduit la communauté internationale d’établir des principes et des règles auxquelles les banques doivent ce soumettre et ce, afin d’empêcher tout blanchiment pour ne pas légitimer et faciliter à ces fonds de s’introduire dans l’économie formelle de l’État. Ceci a poussé les pays et ce, dans le cadre des obligations juridiques, à introduire dans leurs législations internes des normes et des systèmes de contrôle bancaires établies par les différentes conventions afin de palier à toute utilisation des banques comme canal de blanchiment d’argent.

Description

334 p.; 30 cm.(+CD)

Keywords

التعاون الدولي, جريمة تبييض الأموال, مسؤولية البنوك, المسؤولية الجنائية, معاهدة بازل

Citation

قانون